大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于深圳买房的问题，于是小编就整理了2个相关介绍深圳买房的解答，让我们一起看看吧。
深圳购房条件有哪些？
1.深户：深户居民家庭、成年单身人士（含离异）须在本市落户满3年，且能提供购房之日前在本市连续缴纳36个月及以上个人所得税或社会保险证明，方可购买商品住房。
2.非深户：非深户居民家庭、成年单身人士（含离异）继续按照提供购房之日前在本市连续缴纳5年及以上个人所得税或社会保险证明方可购买商品住房的规定执行。
3.夫妻离异：夫妻离异的，任何一方自夫妻离异之日起3年内购买商品住房的，其拥有住房套数按离异前家庭总套数计算。
夫妻离婚并将房产分割登记给无购房资格一方名下的，另一方自离婚之日起（以《离婚证》登记时间或***判决书生效时间为准）3年内，不得在深圳市购买商品住房（3年内再婚或复婚的，也适用本规定）。
深圳购房条件包括有稳定的工作和收入、购房资金的来源合法、符合购房资格、配偶同意购房等条件。
对于非深户籍购房者，还需要符合可购房年限和净值要求，同时需要提供社保和个税等证明。具体条件根据当地政策可能会有所不同。
如果你有100万，你愿意在深圳买房还是在县城买房？为什么？
有能力安家深圳的人，谁会选县城？深圳是世界一线城市，县城在国内五线都排不进，怎么比呢？
但问题是100万在深圳怎么买房？只用来首付吗？深圳均价5万5，就算70平小一居都得385万，首付三成也得115万。你还得有税费和装修等费用吧？
就算在深圳选择偏一点的位置，均价也得4万左右，70平280万，首付倒是够了。问题是月供需要上万块，有这还款能力的，在深圳至少是月入两三万的水平吧？能在深圳月入两三万的人，谁甘愿窝在县城？问题是留在县城做什么呢？
同样花100万的，深圳月入两万，还款后结余1万。在县城花100不需要月供，但小县城里每月工资五六千不少了吧？看起来后者没有还贷压力，但赚的也少的很多吧？说到头来还是生活品质不如深圳。
而且长远来说，30年后你深圳的房子价值或许已经价值千万，而你县城的房子就算同样涨四倍，也才400万。资产净值比在深圳反而少了好几百万。所以为什么选深圳也就明摆着了。
当然如果在深圳买房的月供需要几代人共同掏钱包，每月工资一万块都达不到，那就趁早别去了，俗话说没有金刚钻别揽瓷器活，不然自己会拖垮自己。
到底要不要买房，一直是我们面临的很现实的问题。有人不愿意做房奴，但有时候还真离不开一套房子。随着现在政策对房地产的限制，遏制房地产的泡沫。很多人都在猜测未来房价的变化，那么未来房地产市场的价格是越来越贵还是越来越便宜呢？房价跌只是暂时的，中国的房价真的跌的只有2008年，因为那年是全球金融危机。我觉得现在房价谈不上下跌，但能不能涨是有周期波动的。从大周期来看，中国的房价是会涨的，但这种预测是没有意义的，因为大家都都知道，和当地的GDP，城市建设有关。100万在深圳买房，的确是有些不上不下，不好决断。你可以参照下以下几点：
1.至少未来10年你的人生规划，是打算在深圳继续上班，还是继续你目前的工作。
2.未来10年内的你(或者你们夫妻)月收入是否会有较大的波动。或者说你们现在的月收入是否均衡。
3.目前深圳放***均价在6-7万之间。你购房的面积，首付，月供，购房位置、将来的装修程度这些都需要考虑。
4.家乡县城的地理位置，及以后几年的大致发展前景。这个需要注意当地***的一些政令措施。你家人的健康状况，是否能支撑未来最少5年你手头资金紧张的状况，当然这个是不好预估的。(没有恶意)
5.办理购房贷款条件：申请人是我国的合法居民，并且持有有效的身份证件。申请人的个人信用记录良好，具有良好的还款意愿。申请人有稳定的经济收入，具备按时足额偿还贷款本息的能力。申请人有所购住房的商品房销(预)售合同或意向书。申请人具有贷款银行要求的比例的自筹资金，并保证用于支付房屋的首付款。申请人能够提供贷款银行认可的有效抵押物或者第三方担保。贷款银行要求的其他条件。这些是否都符合。
6.贷款银行的选择，利息，还款方式都要考虑到位。这个可以提前打听下到贷款银行，先去咨询下。一般银行是会给说的。
到此，以上就是小编对于深圳买房的问题就介绍到这了，希望介绍关于深圳买房的2点解答对大家有用。
